Le Spécialiste Externalisé des Fonctions Compliance et Gestion des Risques

BERCLAZ & ASSOCIÉS

Risk & Compliance Outsourcing Firm

Externalisation des Fonctions Risk & Compliance

Nous déchargeons les intermédiaires financiers des fonctions de Risk & Compliance. Nos experts pro-actifs vous assistent en qualité de Responsable selon un cahier de charges développé in-house qui applique les normes réglementaires suisses selon les exigences de la FINMA et des organismes d’autorégulation. Nous effectuons également des suppléances en banques selon le besoin.

LEGAL – UHNW Individuals & Family Office support

Nous accélérons le traitement des flux financiers de UHNW individuals (notamment dans l’Art et l’immobilier) et de sociétés commerciales travaillant avec des contreparties européennes ou Suisses en fournissant les conseils juridiques et réglementaires nécessaires pour optimiser l’efficience de transactions.

Enforcement FINMA et Dossiers complexes

Notre core métier est le traitement de cas complexes. Nous accompagnons les établissements financiers dans la saine gestion de risques ou la restauration de l’ordre légal, sous enforcement de la FINMA ou en situation d’enquête particulière.

Autorisation FINMA

Nous accompagnons les gestionnaires de fortune et les trustees dans le processus de mise en conformité LEFIn LSFin et ce jusqu’à l’octroi de l’autorisation FINMA. Le projet est mené selon une feuille de route élaborée par nos experts qui se déroule en étapes :

  • Diagnostique & Stratégie ;
  • Business plan & Projections chiffrées;
  • Formulaires d’autorisation ;
  • Documentation adaptée LEFin ;
  • Dépôt EHP et support.
  • Statut 14.11.22:  12 Autorisations FINMA obtenues 

 FATCA et Reporting CRS

Au bénéfice d’une solide expertise en matière de FATCA, réglementations US et exigences CRS, nos experts se chargent de la documentation, des obligations d’enregistrement, d’annonce et de reporting d’intermédiaires financiers, notamment trustees et Corp directors.

 

    Berclaz & Associés SARL  est une société se spécialisant dans l’externalisation des Fonctions Compliance, Risk & Legal. Nos clients sont des Family Offices, Gestionnaires de Fortune, Trustees,  Fiduciaires administrateurs, Etablissements bancaires & Négociants de matières premières. Nombreuses références sur demande.

    Intégrité, Pragmatisme & Excellence sont les valeurs qui nous guident dans notre travail au quotidien et que nous recherchons dans nos multiples collaborations et partenariats.

    nos Articles

    JERSEY OFFSHORE LEAK

    In the fall of 2020, a television programme was made on a journalistic investigation called “Jersey Offshore leak”. In short 350’000 confidential documents leaked from the archives of a Jersey trust...

    Nos points forts

    Règlements Internes & Directives

    Sanctions Internationales

    Complex KYC & Transaction reviews

    Tax Compliance FATCA CRS reporting

    Crypto Currency & Blockchain

    Swiss LEGAL

    LEFIN LSFIN

    Digitalisation & Gestion de Risques

    nos services

    Nous procédons à la mise en conformité LEFin / LSFin en 4 étapes

     1. Diagnostic Compliance & Risques

    Le diagnostic a pour objectif de déterminer la propension aux risques de l’intermédiaire financier et revoir son organisation interne afin de détecter des manquements aux prescriptions légales, réglementaires et statutaires applicables. Il dresse par ailleurs l’état des lieux réglementaire. Le diagnostic permet également de définir la meilleure stratégie Compliance à adopter dans un budget fixé, selon les objectifs et les défis actuels ou à venir, notamment en matière de LEFIN / Compliance et IT.

      

    1. Analyse et mise à jour documentaire

     Nous revoyons votre documentation juridique applicable et mettons en place plusieurs kits adaptés individuellement aux opérations quotidiennes de l’intermédiaire financier selon les exigences à jour de LEFIN, LSFIN et Compliance, notamment : 

    • Kit LEFIN: Règlement d’organisation interne, Modèles d’assessment des risques, Directive traitement des avoirs sans nouvelle
    • Kit LSFIN: Mandat de gestion, Mandat de conseil, Mandat Exécution only, Conditions générales, Questionnaire Profil de Risque client et classification de la clientèle, Demande pour être traité en client professionnel (opting-out), Directive « LSFIN » Best exécution/ Règle de conduite sur le marché/ gestion des Conflits d’intérêts, Lettre d’Information de base aux clients)
    • Kit AML : Directives Compliance & LBA et annexes LBA

    Nous assistons ensuite dans l’exercice de repapering et la formation des équipes internes sur les nouvelles mesures à adopter.

     

    1. Mise en place du Système de contrôle interne

    Nous élaborons et mettons en place les contrôles récurrents et/ou générales

     

    1. Préparation, dépôt et suivi de la requête en autorisation auprès de la FINMA

    Nous préparons conjointement avec l’intermédiaire financier son dossier d’accréditation, procédons au dépôt dans le système EHP et suivons son bon parcours tant avec l’Organisme de surveillance qu’auprès de la FINMA

    Nous assistons l'intermédiaire financier en qualité de Responsable Compliance et Gestion des Risques pro-actif selon un modèle développé in-house qui répond aux exigences réglementaires applicables tant de la FINMA que des organismes d'autorégulation

    L’étendue du rôle ainsi que la fréquence d’intervention varient selon les besoins de l’intermédiaire financier, la stratégie organisationnelle en place, le niveau de risque de la clientèle et la phase de développement.

    Le champ de notre expertise : 

    • LBA, AML, KYC, KYT ;
    • Mise en place de l’organisation Compliance & Risk ;
    • Mise en place LSFin & de l’organisation LEFIN ;
    • Affiliation FINMA ;
    • Registre(s) LBA ;
    • Directives Compliance & Risk ;
    • Obligations de diligence accrue ;
    • Documentation bancaire ;
    • Veille réglementaire ;
    • Tax Compliance (FATCA / CRS / US person) ;
    • Sanctions Internationales et Embargos ;
    • Gestion des contraintes & Cross-border ;
    • Performance et Risk management ;
    • Surveillance consolidée ;
    • Préparation aux révisions ;
    • Reporting périodique.

    Notre core métier est le traitement des cas complexes

    Nous accompagnons les intermédiaires financiers avec une clientèle à risque accru, sous enforcement de la FINMA ou en situation d’enquête particulière d’un organisme de surveillance dans la restauration de l’ordre légal.

    En cas d’annonce d’une procédure d’enforcement ou une récurrence de points d’audit nombreux/ significatifs, nous accompagnons l’intermédiaire financier dans le rétablissement d’une organisation adéquate et dans la garantie de son activité irréprochable, notamment dans l’élimination des manquements constatés. 

    Nous accompagnons les UHNW individuals et sociétés commerciales (hors UE)

    Nous fournissons tous conseils juridiques* dans le domaine financier.

    Nous accélérons le traitement de flux financiers de UHNW individuals (notamment dans la constitution ou vente de pièces d’art et d’acquisition immobilières) et de sociétés commerciales hors UE travaillant avec des contreparties européennes ou Suisses (dès CHF +50 Mio chiffre d’affaires) en fournissant le support réglementaire, les conseils juridiques et les solutions nécessaires pour optimiser l’efficience des transactions.

    Avec des partenaires de renom, nous assistons les Family Offices sur le volet legal & compliance dans la création de patrimoines artistiques.

    Nous entreprenons notamment les démarches juridiques nécessaires à l’implantation de sociétés financières en Suisse, comme la reconnaissance ou l’obtention de l’autorisation d’exercer l’activité financière en Suisse, l’accompagnement dans le choix du partenaire bancaire, la recherche de locaux commerciaux & les permis de travail

    *à l’exception du domaine de la fiscalité où nous ne fournissons aucun conseil. Nous vous référons ici à nos partenaires fiscalistes basés en Suisse ou à l’étranger, notamment UK et US.

    Founding partner

    Michael BERCLAZ, MLaw

    Michael BERCLAZ, MLaw

    Founding Partner / CEO / Responsable des fonctions Compliance et Gestion des risques / Membre actif du Groupement des Compliance Officers Romands

    Secteurs: Gestionnaires de fortune, Trustees, Crypto trading platforms, Banques

    Michael, né en 1978, Anglo-Suisse de Crans-Montana, est un expert dans les domaines de l’externalisation des fonctions compliance et de gestion des risques pour GFEs/ Trustees.

    Titulaire d’un CAS en Compliance Management et d’un Master en Droit de l’Université de Genève, il a occupé depuis l’an 2000 de nombreuses fonctions à haute responsabilité dans le cadre du Legal, Compliance & Risk au sein d’institutions bancaires de renom, telles que ABN Amro, BNP Paribas, MIG Bank en qualité de compliance et risk officer, Lloyds TSB en tant que Senior compliance Officer, Hyposwiss Private Bank en tant que Group Chief compliance, Société Générale en tant que Directeur Adjoint AML & EFG Private Bank en tant que Senior Project Manager compliance. M. Berclaz a opéré à Genève, Monaco, Zurich, Lisbon, Paris et au Luxembourg. 

    En 2018, M. Berclaz décide de fonder la société « Berclaz & Associés » spécialisée dans l’externalisation des fonctions compliance et de gestion des risques pour les sociétés de gestion de fortune et Trustees autorisées FINMA. La société pratique une approche efficiente et digitalisée de gestion des risques réglementaires adaptée au client garantissant la mise en place et le suivi des exigences FINMA, des OS et des changements réglementaires. 

    Il parle couramment anglais, français et allemand. Voir les recommandations sur LinkedIn.

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    The Team

    Volha Sakalova

    Volha Sakalova

    Directrice / Partenaire

    Volha est diplômée universitaire en traduction RU/ FR de l’Université linguistique de Minsk et diplômée en Gestion d’entreprises. Elle dispose par ailleurs de solides expériences professionnelles en gestion comptable, Compliance réglementaire et Front-office acquises auprès de divers intermédiaires financiers de la Place, notamment en société fiduciaire LBA, Multi-family office et en qualité d’assistante de gestion & Compliance officer auprès d’une importante société de gestion de fortune. Elle gère désormais l’entreprise dans son expansion commerciale, sa gouvernance, la coordination des travaux des consultants ainsi que les aspects comptables et fiscales.

     

    Volha parle couramment anglais, français et russe.

     

    Ranjan BHALLA

    Ranjan BHALLA

    Senior Risk Manager

    Secteurs: Gestion de fortune, sociétés de négoce de matières premières & Asset Management (LPCC)

    Ranjan, résident suisse et Canado-Suisse est un Risk Manager confirmé et reconnu dans le domaine de la gestion de fortune et du négoce de matières premières. Titulaire d’un Bachelor en sciences économiques de l’université de Brown aux Etats-Unis, il a occupé depuis 2002 plusieurs postes à haute responsabilité au sein de la fonction risque dans de grandes sociétés mondiales basées en Suisse de négoce de matières premières (Cargill, Koch et Bunge). Il a également traité des questions de conformité et de réglementation, ayant dirigé un projet visant à évaluer l’impact de nouvelles réglementations européennes et suisses sur les opérations de marché et former les employés de la zone EMEA pour en assurer la conformité. 

    Il parle couramment l’anglais, le français et apprend l’espagnol.

     

    Sofia SEBTI

    Sofia SEBTI

    Compliance Officer

    Sofia est diplômée employée de commerce bancaire et en tant que Compliance Officer Spécialiste LBA par Vision Compliance à Genève. Elle dispose par ailleurs de solides expériences professionnelles en tant que Compliance Officer réglementaire, dans l’onboarding de la clientèle privé et des personnes morales et dans la formation des collaborateurs sur la sensibilisation anti-blanchiment d’argent et financement du terrorisme. Elle a acquit ces expériences auprès de divers intermédiaires financiers, autant dans la banque d’investissement, banque cantonale et banque privé, notamment Swissquote SA. En parallèle de ses activités de Compliance officer sur les mandats clients, elle a pour mission de coordonner les travaux des départements Compliance et Gestion des risques sous la supervision du Responsable Compliance.

    Elle parle couramment le français et l’anglais.

     

     

    Marie-Françoise ASSAR

    Senior Risk Expert / Board advisor / Consultante

    Secteurs: Banques, Gestionnaires de fortune, Audit

    Marie-Françoise bénéficie d’une expérience professionnelle confirmée dans les domaines de la banque, des gérants de fortune et de l’audit. Ancienne partenaire en audit bancaire dans une des Big Four, elle a poursuivi sa carrière comme responsable des risques du métier Wealth Management et responsable du contrôle interne pour 2 banques privés. Consultante indépendante depuis janvier 2017, elle offre ses compétences en matière de mise en place des nouvelles réglementations, du système de contrôle interne, du management de risque et de la gouvernance ainsi que dans la conduite de projet et la formation.

    Marie-Françoise est experte comptable diplômée et est titulaire d’un Master en licence économique, mention gestion d’entreprise de HEC, Université de Lausanne.

     

    Jean-Luc ROISIN

    Jean-Luc ROISIN

    Senior Tax & Compliance Officer / Project Management et Implementation SCI / Consultant

    Secteurs: Banques, Trustees / Fiduciaires administrateurs, Gestionnaires de fortune

    Jean-Luc, né en 1971, Belgo-Suisse, résident suisse est un conseiller compliance spécialiste de l’AML et des sanctions internationales, de la conformité fiscale (y compris FATCA/CRS), du Cross-border et de la conformité marchés. Ingénieur Commercial diplômé de l’Ecole de Commerce de Solvay, il est aussi titulaire d’une formation en Fiscalité de l’Université de Leuven et d’un CAS en Compliance Management de l’Université de Genève. Connu et recommandé sur la Place financière genevoise, au front sur tous les sujets réglementaires de ces dernières années, il a occupé depuis 2004 de nombreuses fonctions à haute responsabilité dans le cadre du Compliance au sein d’institutions bancaires de renom, telles que ING, HSBC, BNP Paribas, Safra Sarasin et BCGe incluant la supervision d’entités de groupe notamment à Monaco, Dubaï, Luxembourg, Hong-Kong ou Tel-Aviv. 

    Il propose en tant que consultant, ses compétences pour la mise en place des nouvelles réglementations, le développement de SCI et la prise de missions de révision, de contrôle et remédiation ainsi que la conduite de tous projets liés Compliance.  

    Il parle couramment anglais, français et néerlandais.

     

    Brahima SOUKOUNA

    Brahima SOUKOUNA

    Expert Blockchain, GDPR / Consultant

    Secteurs: Block-chain, Banques, Start-Up Investment & Venture Capital

    Brahima est titulaire d’un Master en droit de l’Universite de Geneve et de Management de Harvard. IL a le CT Finance de HEC Paris couronne par le TC Digital innovation du MIT.

    Brahima est spécialisé dans le digital incluant codage. Il dirige actuellement a brio en dehors de ses activites de consultant un projet tres ambitieux qui combine le blockchain et la protection de donnees (voir IP Locked).

     

     

    nos Collaborations

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    Contact

    Contactez-nous afin de discuter de vos besoins. 

    Nous communiquons en français, anglais, allemand, italien et russe.

    Berclaz & Associés SARL
    Rue du Vieux-Collège 8, 6ème et.
    CH – 1204 Genève

    +41 78 710 32 01

    Our contribution to society

     

    Our Journey led us to discover in 2018 the Shere Khan’s Youth Protection NGO founded by Noëlle Alice Demole. This Swiss non-profit organization addresses an unmet need: the funding of education for Indian homeless children, teenagers and young adults. The NGO helps these individuals achieve financial independence by getting an academic degree or a professional training program. With the help of their local partnership, SUEB Group, the association is mainly focusing on the prevention of the young Indian generation from the dangers of a senseless life in the streets where the vulnerability to human trafficking and other criminal activities exists.

    Currently, Shere Khan’s Youth Protection and its team of 6 are helping a total of 68 students that are able to go to universities in Tamil Nadu pursuing many different programs. Their long-term goal is to be able to help a total of 1’000 individuals if they are able to raise enough funds in the upcoming years.

    Each new hour package signed (as well as each renewal) by our clients enables us to donate a percentage of our income to assist this NGO in it’s long terme goals. We thank you for that. 

    To visit their website please go to https://www.sherekhansyouthprotection.com
    Follow them on Instagram @sherekhansyouthprotection