Le Spécialiste Externalisé des Fonctions Compliance et Gestion des Risques
BERCLAZ & ASSOCIÉS
Risk & Compliance Outsourcing Firm
Externalisation des Fonctions Risk & Compliance
Nous déchargeons les intermédiaires financiers des fonctions de Risk & Compliance. Nos experts pro-actifs vous assistent en qualité de Responsable selon un cahier de charges développé in-house qui applique les normes réglementaires suisses selon les exigences de l’autorité et des organismes de surveillance. Nous effectuons également des suppléances de fonction en cas de besoin.
LEGAL – UHNW Individuals & Family Office support
Nous accélérons le traitement des flux financiers de UHNW individuals (notamment dans l’Art et l’immobilier) et de sociétés commerciales travaillant avec des contreparties européennes ou Suisses en fournissant les conseils juridiques et réglementaires nécessaires pour optimiser l’efficience de transactions.
Enforcement FINMA et Dossiers complexes
Notre core métier est le traitement de cas complexes. Nous accompagnons les établissements financiers dans la saine gestion de risques ou la restauration de l’ordre légal, sous enforcement de la FINMA ou en situation d’enquête particulière.
Autorisation FINMA
Nous accompagnons les gestionnaires de fortune et les trustees dans le processus de mise en conformité LEFIn LSFin et ce jusqu’à l’octroi de l’autorisation FINMA. Le projet est mené selon une feuille de route élaborée par nos experts qui se déroule en étapes :
- Diagnostique & Stratégie ;
- Business plan & Projections chiffrées;
- Formulaires d’autorisation ;
- Documentation adaptée LEFin ;
- Dépôt EHP et support.
- Autorisations FINMA obtenues au 26.02.2024: 36
- Dossiers en cours de traitement FINMA : 19
- Dossiers en cours de traitement OS : 0
FATCA et Reporting CRS
Au bénéfice d’une solide expertise en matière de FATCA, réglementations US et exigences CRS, nos experts se chargent de la documentation, des obligations d’enregistrement, d’annonce et de reporting d’intermédiaires financiers, notamment trustees et Corp directors.
Berclaz & Associés SARL est une société se spécialisant dans l’externalisation des Fonctions Compliance & Risk. Nos clients sont des Family Offices, Gestionnaires de Fortune, Trustees, Fiduciaires, Etablissements bancaires & Négociants de matières premières. Nombreuses références sur demande.
Intégrité, Discrétion, Pragmatisme, Confidentialité & la quête de l’Excellence sont les valeurs qui nous guident dans notre travail au quotidien et que nous recherchons dans nos multiples collaborations et partenariats.
nos Articles
Portfolio Managers/ Trustees – FinIA Application Updated feedback on experiences
After 2 years of Covid, 2 months of peace, our minds cannot be elsewhere than focused on the War in which Ukrainians are fiercely combatting for the restoration of peace in their Country but also...
FinIA / FinSA application First personal feedback on experiences
I would like to share a few words on our first experiences on the FinIA application. We submitted a few cases early Summer 2021. What comes first to mind are two grand-father proverbs: “Accept what...
JERSEY OFFSHORE LEAK
In the fall of 2020, a television programme was made on a journalistic investigation called “Jersey Offshore leak”. In short 350’000 confidential documents leaked from the archives of a Jersey trust...
Nos points forts
Règlements Internes & Directives
Sanctions Internationales
Complex KYC & Transaction reviews
Tax Compliance FATCA CRS reporting
Crypto Currency & Blockchain
Swiss LEGAL
LEFIN LSFIN
Digitalisation & IT
nos services
Nous procédons à la mise en conformité LEFin / LSFin en 4 étapes
1. Diagnostic Compliance & Risques
Le diagnostic a pour objectif de déterminer la propension aux risques de l’intermédiaire financier et revoir son organisation interne afin de détecter des manquements aux prescriptions légales, réglementaires et statutaires applicables. Il dresse par ailleurs l’état des lieux réglementaire. Le diagnostic permet également de définir la meilleure stratégie Compliance à adopter dans un budget fixé, selon les objectifs et les défis actuels ou à venir, notamment en matière de LEFIN / Compliance et IT.
- Analyse et mise à jour documentaire
Nous revoyons votre documentation juridique applicable et mettons en place plusieurs kits adaptés individuellement aux opérations quotidiennes de l’intermédiaire financier selon les exigences à jour de LEFIN, LSFIN et Compliance, notamment :
- Kit LEFIN: Règlement d’organisation interne, Modèles d’assessment des risques, Directive traitement des avoirs sans nouvelle
- Kit LSFIN: Mandat de gestion, Mandat de conseil, Mandat Exécution only, Conditions générales, Questionnaire Profil de Risque client et classification de la clientèle, Demande pour être traité en client professionnel (opting-out), Directive « LSFIN » Best exécution/ Règle de conduite sur le marché/ gestion des Conflits d’intérêts, Lettre d’Information de base aux clients)
- Kit AML : Directives Compliance & LBA et annexes LBA
Nous assistons ensuite dans l’exercice de repapering et la formation des équipes internes sur les nouvelles mesures à adopter.
- Mise en place du Système de contrôle interne
Nous élaborons et mettons en place les contrôles récurrents et/ou générales
- Préparation, dépôt et suivi de la requête en autorisation auprès de la FINMA
Nous préparons conjointement avec l’intermédiaire financier son dossier d’accréditation, procédons au dépôt dans le système EHP et suivons son bon parcours tant avec l’Organisme de surveillance qu’auprès de la FINMA
Nous assistons l'intermédiaire financier en qualité de Responsable Compliance et Gestion des Risques pro-actif selon un modèle développé in-house qui répond aux exigences réglementaires applicables tant de la FINMA que des organismes d'autorégulation
L’étendue du rôle ainsi que la fréquence d’intervention varient selon les besoins de l’intermédiaire financier, la stratégie organisationnelle en place, le niveau de risque de la clientèle et la phase de développement.
Le champ de notre expertise :
- LBA, AML, KYC, KYT ;
- Mise en place de l’organisation Compliance & Risk ;
- Mise en place LSFin & de l’organisation LEFIN ;
- Affiliation FINMA ;
- Registre(s) LBA ;
- Directives Compliance & Risk ;
- Obligations de diligence accrue ;
- Documentation bancaire ;
- Veille réglementaire ;
- Tax Compliance (FATCA / CRS / US person) ;
- Sanctions Internationales et Embargos ;
- Gestion des contraintes & Cross-border ;
- Performance et Risk management ;
- Surveillance consolidée ;
- Préparation aux révisions ;
- Reporting périodique.
Notre core métier est le traitement des cas complexes
Nous accompagnons les intermédiaires financiers avec une clientèle à risque accru, sous enforcement de la FINMA ou en situation d’enquête particulière d’un organisme de surveillance dans la restauration de l’ordre légal.
En cas d’annonce d’une procédure d’enforcement ou une récurrence de points d’audit nombreux/ significatifs, nous accompagnons l’intermédiaire financier dans le rétablissement d’une organisation adéquate et dans la garantie de son activité irréprochable, notamment dans l’élimination des manquements constatés.
Nous accompagnons les UHNW individuals et sociétés commerciales (hors UE)
Nous fournissons tous conseils juridiques* dans le domaine financier.
Nous accélérons le traitement de flux financiers de UHNW individuals (notamment dans la constitution ou vente de pièces d’art et d’acquisition immobilières) et de sociétés commerciales hors UE travaillant avec des contreparties européennes ou Suisses (dès CHF +50 Mio chiffre d’affaires) en fournissant le support réglementaire, les conseils juridiques et les solutions nécessaires pour optimiser l’efficience des transactions.
Avec des partenaires de renom, nous assistons les Family Offices sur le volet legal & compliance dans la création de patrimoines artistiques.
Nous entreprenons notamment les démarches juridiques nécessaires à l’implantation de sociétés financières en Suisse, comme la reconnaissance ou l’obtention de l’autorisation d’exercer l’activité financière en Suisse, l’accompagnement dans le choix du partenaire bancaire, la recherche de locaux commerciaux & les permis de travail
*à l’exception du domaine de la fiscalité où nous ne fournissons aucun conseil. Nous vous référons ici à nos partenaires fiscalistes basés en Suisse ou à l’étranger, notamment UK et US.
Founding partner
Michael BERCLAZ, MLaw
Founding Partner / CEO / Responsable de mandats FINMA / Membre actif du Groupement des Compliance Officers Romands
Secteurs: Gestionnaires de fortune, Trustees, Crypto trading platforms, Banques
Michael, né en 1978, Anglo-Suisse de Crans-Montana, est un expert dans les domaines de l’externalisation des fonctions compliance et de gestion des risques pour GFEs/ Trustees.
Dîplomé en Risk Management, titulaire d’un CAS en Compliance Management et d’un Master en Droit de l’Université de Genève, il a occupé depuis l’an 2000 de nombreuses fonctions à haute responsabilité dans le cadre du Legal, Compliance & Risk au sein d’institutions bancaires de renom, telles que ABN Amro, BNP Paribas, MIG Bank en qualité de compliance et risk officer, Lloyds TSB en tant que Senior compliance Officer, Hyposwiss Private Bank en tant que Group Chief compliance, Société Générale en tant que Directeur Adjoint AML & EFG Private Bank en tant que Senior Project Manager compliance. M. Berclaz a opéré à Genève, Monaco, Zurich, Lisbon, Paris et au Luxembourg.
En 2018, M. Berclaz décide de fonder la société « Berclaz & Associés » spécialisée dans l’externalisation des fonctions compliance et de gestion des risques pour les sociétés de gestion de fortune et Trustees autorisées FINMA. La société pratique une approche efficiente et digitalisée de gestion des risques réglementaires adaptée au client garantissant la mise en place et le suivi des exigences FINMA, des OS et des changements réglementaires.
Il parle couramment anglais, français et allemand. Voir les recommandations sur LinkedIn.
Parlons-nous: Fixer un entretien téléphonique ou vidéo
The Team
Volha SAKALOVA
Partenaire / Directrice / COO
Volha, Biélorusso-Suissesse, est diplômée universitaire en traduction RU/ FR de l’Université linguistique de Minsk et diplômée en Gestion d’entreprises. Elle dispose par ailleurs de solides expériences professionnelles en gestion comptable, Compliance réglementaire et Front-office acquises auprès de divers intermédiaires financiers de la Place, notamment en société fiduciaire LBA, Multi-family office et en qualité d’assistante de gestion & Compliance officer auprès d’une importante société de gestion de fortune. Elle gère désormais l’entreprise dans son expansion commerciale, sa gouvernance, la coordination des travaux des consultants ainsi que les aspects comptables et fiscales.
Volha parle couramment anglais, français et russe.
Ranjan BHALLA
Responsable de mandats FINMA / Senior Risk Manager
Secteurs: Gestion de fortune, sociétés de négoce de matières premières & Asset Management (LPCC)
Ranjan, Canado-Suisse est un Risk Manager confirmé et reconnu dans le domaine de la gestion de fortune et du négoce de matières premières. Titulaire d’un Bachelor en sciences économiques de l’université de Brown aux Etats-Unis, il a occupé depuis 2002 plusieurs postes à haute responsabilité au sein de la fonction risque dans de grandes sociétés mondiales basées en Suisse de négoce de matières premières (Cargill, Koch et Bunge). Il a également traité des questions de conformité et de réglementation, ayant dirigé un projet visant à évaluer l’impact de nouvelles réglementations européennes et suisses sur les opérations de marché et former les employés de la zone EMEA pour en assurer la conformité. Il rejoint Berclaz & Associés en tant que Senior Risk Manager avec un rôle clé de députation au Responsable de la Gestion des risques.
Il parle couramment l’anglais, le français et apprend l’espagnol.
Anne POUIT, MLaw
Responsable de mandats FINMA / Senior Compliance officer / Membre active du GCO
Secteurs: Banques, Gestionnaires de fortune, Trustees, Crypto Trading Platforms & ICO
Anne, Franco-Suissesse, est chargée, depuis plus de 20 ans, de garantir l’application des prescriptions légales, jurisprudentielles, réglementaires et déontologiques relatives à l’activité Compliance au sein d’organismes financiers, principalement en Suisse et Luxembourg, mais aussi aux Bahamas, et en Uruguay.
Elle est une experte dans l’appréciation des risques lors de l’entrée en relation et la revue de profils client et a eu l’occasion d’apprendre et/ou pratiquer les approches AML dans les juridictions anglo-saxonne et EMEA.
De formation juridique, elle est titulaire d’un CAS en Compliance Management délivré par l’UNIGE, et d’un diplôme Compliance délivré par l’ICA International Compliance Association. Elle entreprend actuellement des formations plus spécifiques dans le domaine des sanctions internationales et des cryptomonnaies.
Elle est une membre active de l’Association of Certified Sanctions Specialist et de l’Association of Certified Anti-Money Laundering Specialist (ACAMS).
Au terme d’une expérience de 5 ans dans le domaine des fonds de placement auprès de Dexia-BIL, Banque de premier plan au Luxembourg, elle a travaillé au sein du département Compliance de Banques privées renommées en Suisse: BNP Paribas, Deutsche Bank, EFG Bank SA. Elle rejoint Berclaz & Associés en tant que Senior Compliance Officer avec un rôle clé de députation au Responsable Compliance.
Elle parle couramment Français et Anglais
Joy SAVOINI, MLaw
Responsable de mandats FINMA / Legal & Senior Compliance Officer, DPO
Secteurs: Banques, Gestionnaires de fortune, Institution de prévoyance, Trustees
Joy, Suissesse, est une professionnelle dans le domaine de la Compliance et de la gestion des risques. Titulaire d’un Master en droit économique et bancaire de l’Université de Genève et d’un diplôme de conseiller à la protection des données.
Joy Savoini a officié auprès de diverses sociétés de gestion de fortune tout au long de sa carrière et plus récemment elle a occupé le poste de Responsable compliance et Legal d’une importante institution financière genevoise. Elle rejoint l’équipe de Berclaz & Associés en qualité de Legal & Senior Compliance Officer.
Forte de cette double casquette et une vision transversale des activités, elle est chargée de la veille réglementaire, de aspects légaux de la clientèle et officiera en particulier à la bonne gouvernance au sein des multiples institutions externalisées.
Elle parle couramment anglais, français.
Silvana Antonietti Ruedin
Senior Risk Officer
Secteurs: Banques, Gestionnaires de fortune, Audit
Silvana, Argentino-Suissesse, bénéficie d’une longue expérience dans le domaine bancaire auprès de grandes banques étrangères sises en Suisse (Banque du Gothard et BNP Paribas).
Après 10 ans d’expérience dans l’audit interne / inspectorat au siège des deux banques précitées (Lugano et Genève) ainsi que dans les succursales et bureaux de représentation (Lugano, Genève, Lausanne, Luxembourg, Monaco, Bahamas, Guernesey, Saô Paulo et Buenos Aires), elle a poursuivi sa carrière dans la gestion des risques.
Tout d’abord, dans la gestion de risque des crédit (2 ans dans le secteur Banque de financement et d’investissement et 5 ans dans la Banque Privée internationale). Ensuite, dans la gestion du risque comptable, financier et le risque opérationnel pendant 18 ans. Dans ce dernier poste, elle a contribué, en tant que Responsable, à la mise en place du système de contrôle interne et du dispositif de contrôle permanent (risque opérationnel et comptable) pour la filiale BNP Paribas Suisse et BNP Paribas Wealth Management Monaco.
Elle rejoint Berclaz et Associés en tant que Senior Risk officer afin d’accompagner la clientèle, autorisée FINMA, dans la mise en place et l’optimisation de leurs processus de gestion de risques.
Elle est trilingue, espagnol, italien et français et a de bonnes connaissances en anglais.
Eimear LOPARCO
Senior Compliance Trust Officer
Secteurs: Trustees, Gestionnaires de fortune
Eimear, Irlando-Britannique, participe à l’évolution du secteur des trusts et de la conformité en Suisse depuis près de 20 ans. Elle a travaillé dans des banques, des sociétés de trustees indépendantes et des family offices de grande renommée.
Elle est spécialisée dans la gestion des risques liés aux trusts et structurations multi-juridictionnelles pour les familles internationales fortunées.
Forte de sa formation juridique, elle connaît les lois suisses et britanniques. Elle a par ailleurs obtenu la Distinction en TEP.
Eimear rejoint Berclaz & Associés en tant que Senior Compliance Officer, consacrant ses compétences à un suivi rigoureux de l’activité des trustees incluant des contrôles de gestion de risques en lien avec le département des risques.
Elle parle couramment anglais et français.
nos Collaborations
Contact
Contactez-nous afin de discuter de vos besoins.
Nous communiquons en français, anglais, allemand, italien et russe.
Berclaz & Associés SARL
Rue du Vieux-Collège 8, 6ème et.
CH – 1204 Genève
+41 22 312 10 11
+41 78 710 32 01
Our contribution to society
Our Journey led us to discover in 2018 the Shere Khan’s Youth Protection NGO founded by Noëlle Alice Demole. This Swiss non-profit organization addresses an unmet need: the funding of education for Indian homeless children, teenagers and young adults. The NGO helps these individuals achieve financial independence by getting an academic degree or a professional training program. With the help of their local partnership, SUEB Group, the association is mainly focusing on the prevention of the young Indian generation from the dangers of a senseless life in the streets where the vulnerability to human trafficking and other criminal activities exists.
Currently, Shere Khan’s Youth Protection and its team of 6 are helping a total of 68 students that are able to go to universities in Tamil Nadu pursuing many different programs. Their long-term goal is to be able to help a total of 1’000 individuals if they are able to raise enough funds in the upcoming years.
Each new hour package signed (as well as each renewal) by our clients enables us to donate a percentage of our income to assist this NGO in it’s long terme goals. We thank you for that.
To visit their website please go to https://www.sherekhansyouthprotection.com
Follow them on Instagram @sherekhansyouthprotection