Comply with Regulations by Outsourcing to Compliance Professionals

BERCLAZ & ASSOCIÉS

Legal & Compliance

Berclaz & Associés Legal & Compliance est une société suisse se spécialisant dans l’assistance et l’externalisation des Fonctions Compliance & Risk Management ainsi qu’à la sensibilisation aux obligations réglementaires.

Notre expertise porte sur la due-diligence & la gestion des risques de la Compliance. Nous nous distinguons par l’expérience de nos consultants, Legal Compliance & Risk Officers, issus exclusivement du métier, à jour en matière de formations et des changements réglementaires et au bénéfice de réseaux importants au sein des banques privées suisses et monégasques ainsi qu’auprès des organismes de surveillance. 

Nos services sont destinés aux Gestionnaires de Fortune ou LPCC en expansion ou en transmission générationnelle, Trustees,  Fiduciaires administrateurs, Family Offices, Etablissements bancaires & Négociants de matières premières.

Nous proposons: 
 

  • Le Diagnostic LEFIN/LSFIN de l’intermédiaire financier;
  • L’Externalisation des fonctions Compliance & Risk Management selon notre modèle in-house qui fait ses preuves;
  • Le Support & Coaching Compliance, Legal, Risk & Digitalisation;
  • L’ Assistance à la clientèle Private Banking (sur introduction d’un Intermédiaire financier régulé ou d’un avocat);
  • La prise en charge de Missions Spécifiques Compliance permettant de décharger les équipes opérationnelles de prestataires de services financiers disposant de Compliance & Risk Officers;
  • Le Traitement des Sanctions Internationales et embargos pour Institutions bancaires et négociants.

Exemples de missions 2019/2020 

GFEs – Compliance Externalisation – Package jours
GFI – Préparation à la révision LBA – Package Heures
Fiduciaire – Révision annuelle complète des dossiers – Package Jours
GFI – Intervention à la banque pour renégocier la résiliation du mandat GFI – A l’heure
Trustee – Reporting CRS – Package Heures
GFI – Préparation doc. ouvertures de comptes (clients ASIA) – Package Heures
Fiduciaire – Remise à jour des directives Compliance – Package Heures
Trust Company – Compliance setup – Package jours
Trustee – Diagnostic “Looking Forward” – Package Heures
GFI – Diagnostic “Looking Forward” – Package Heures
Fiduciaire – Diagnostic “Looking Forward” – Package Heures
Family Office – Regulatory Watch sessions – Package jours
Banque – International Sanctions & Embargos advisory – Package jours
Fiduciaire – Reprise de la Fonction pour un rétablissement de l’ordre légal – Package Jours
Banque – Data Room KYC (en vue d’acquisition clientèle & structure) – Package Jours
Banque – Emission du rapport de Surveillance consolidée (MC/ CH) – Package Jours
GFI – Nouvelle structure – Mise en place Compliance – Package Heures
Conseiller en placement – Assistance avec banques dépositaires de fonds – Package Heures
Family Office – Self Regulatory body affiliation – Package heures
Trustee – Analyse ponctuelle d’un cas spécifique FATCA/ CRS – A l’heure
Banque – Diligence FATCA – Package Jours

Nos points forts

Règlements Internes & Directives

Sanctions Internationales

Complex KYC & Transaction reviews

Tax Compliance Fatca CRS US Person

Surveillance Consolidée

Optimisation des Performances

Assistance LEFIN LSFIN

Gestion de Risques

GDPR

Market Abuse

Crypto currency & Blockchain

Anti Bribery Rules

nos services

En accord avec les exigences LBA, LEFin & LSFin et la "best-practice" du marché, nous évaluons l'état actuel de votre établissement

Le diagnostic permet de revoir l’organisation Compliance et Risk de l’intermédiaire financier LBA afin de détecter des manquements aux prescriptions légales, réglementaires et statutaires applicables. Au travers d’échanges constructifs sur le fonctionnement actuel et la sensibilisation aux risques réglementaires, il dresse un état des lieux qui permet de mettre en lumière les « actions points » à entreprendre selon un échéancier de priorités.

Nous y revoyons également le modèle d’affaires et définissons la meilleure stratégie Compliance & Risk à adopter, en matière de LEFIN et LSFIN.

L’ assistance se poursuit par la mise en place de la stratégie adéquate Compliance & Risk selon notre modèle d’ externalisation Compliance & Risk ou de conseil.

Nous assistons l'intermédiaire financier en qualité de Responsable Compliance pro-actif selon un modèle développé in-house qui répond aux exigences réglementaires applicables tant de la FINMA que des organismes d'autorégulation.

L’étendue du rôle ainsi que la fréquence d’intervention varient selon les besoins de l’intermédiaire financier, la stratégie organisationnelle en place, le niveau de risque de la clientèle et la phase de développement.

Le champ de notre expertise : 

  • LBA, AML, KYC, KYT ;
  • Mise en place de l’organisation Compliance & Risk ;
  • Mise en place LSFin & de l’organisation LEFIN ;
  • Affiliation FINMA ;
  • Registre(s) LBA ;
  • Directives Compliance & Risk ;
  • Obligations de diligence accrue ;
  • Documentation bancaire ;
  • Veille réglementaire ;
  • Tax Compliance (FATCA / CRS / US person) ;
  • Sanctions Internationales et Embargos ;
  • Gestion des contraintes & Cross-border ;
  • Performance et Risk management ;
  • Surveillance consolidée ;
  • Préparation aux révisions ;
  • Reporting périodique.

Ce service à mi-chemin entre le conseil et l'externalisation répond aux besoins les plus étendus des Intermédiaires Financiers GFEs ou Trustees.

Le conseil peut porter sur les principaux champs d’activité suivants:

  • LBA, AML, KYC, KYT ;
  • Mise en place de l’organisation Compliance & Risk ;
  • Mise en place LSFin & de l’organisation LEFIN ;
  • Demande d’autorisation FINMA ;
  • Directives Organisationnelles, Compliance & Risk ;
  • Obligations de diligence accrue ;
  • Documentation bancaire ;
  • Veille réglementaire ;
  • Tax Compliance (FATCA / CRS / US person) ;
  • Sanctions Internationales et Embargos ;
  • Gestion des contraintes & Cross-border ;
  • Performance et Risk management ;
  • Fintechs, Cryptocurrencies et Blockchain ;
  • Market Abuse ;
  • Anti Bribery Rules ;
  • Legal asset management (fonds & distribution) ;
  • Protection de données GDPR /LPD ;
  • Surveillance consolidée ;
  • Préparation aux révisions ;
  • Reporting périodique.

 

Afin de décharger les équipes opérationnelles Compliance & Risk d'Institutions bancaires ou négociants de matière première, nous nous chargeons de missions spécifiques à durée déterminée qui peuvent inclure une gestion d’équipe.

Selon les besoins et le degrès d’urgence nous déployons une Task Force de spécialistes (collaborateurs & partenaires indépendants) afin de répondre avec une grande flexibilité aux requêtes d’ordre Compliance & Risk.  Par exemple:

 

  • Révision de dossiers (Data Room – lors de l’acquisition d’une nouvelle clientèle en cas de fusion)
  • Rémédiation LBA (en cas d’enforcement FINMA)
  • Enhanced due diligence spécifique / Enquête
  • Gestion de Sanctions Internationales / Embargos
  • Optimisation de processus LBA / Risk Management (paramétrage système(s); refonte de directives)
  • Reporting surveillance consolidée de l’étranger pour un Groupe CH
  • Projet de remise à jour KYC / LBA
  • L’enregistrement & le respect des obligations FATCA / EAR (AEOI
  • Traitement requêtes DoJ & US clients related matters
  • Formations thématiques aux équipes (guides pratiques)
  • GDPR (DPO officer)
  • ICO guidance
  • Traitement des comptes sans nouvelles (reprise de contacts ; reporting)
Sur introduction d'un Intermédiaire financier régulé ou d'un avocat, nous assistons la clientèle Private Banking avec la documentation bancaire d'ouverture de compte, les requêtes de la banque et la recherche d’avoirs en déshérence.

Nous montons également des ateliers pour GFEs sur la mise en place adéquate ou des sujets réglementaires.

Nous préparons aussi les Compliance officers aux entretiens, notamment lorsqu’ils souhaitent intégrer une banque ou un autre intermédiaire financier ou lorsqu’ils visent un nouveau challenge professionnel au sein de leur institution dans le cadre du Legal, Compliance, Fichier Central & Risk.

Nous mettons en place un fonctionnement de soutien et d’accompagnement de ressources sur terrain de Compliance & Risk offciers Junior ou Asssistant LBA.

Une Equipe

Michael BERCLAZ, MLaw

Michael BERCLAZ, MLaw

Direction / Sen. Legal & Compliance Consultant / Administrateur de sociétés Accrédité auprès de FINMA (IFDS 2019), VQF & OAR-G

Domaines forts: Private Banking Compliance & LBA, Surveillance consolidée intra-groupe, Préparation aux Révisions, Tax Compliance (FATCA; US Person; CRS), Gestion des Sanctions Internationales & Embargos, Gestion du Risque de réputation, Implémentation projets importants (directives; gestion d’équipe; formation)

Expertise spécifique marchés à risque: CIS (Russie), LATAM & USA

Niveau de profile: Head of Compliance (Groupe) banque suisse – expérimenté

Secteurs: Banques, Trustees / Fiduciaires administrateurs, Gestionnaires de fortune

Michael, né en 1978, Anglo-Suisse de Crans-Montana, résident suisse est un spécialiste de l’AML et de la Gouvernance Compliance. Titulaire d’un CAS en Compliance Management et d’un Master en Droit de l’Université de Genève, connu et recommandé sur la Place financière genevoise, au front sur tous les sujets réglementaires de ces dernières années, il a occupé depuis 2001 de nombreuses fonctions à haute responsabilité dans le cadre du Legal, Compliance & Risk au sein d’institutions bancaires de renom, telles que MIG Bank, Lloyds TSB, Hyposwiss, Société Générale & EFG Private Bank à Geneva, Monaco, Zurich, Lisbon, Paris et au Luxembourg. 

Il parle couramment anglais, français et allemand. Voir les recommandations sur LinkedIn.

Parlons-nous:     Fixer un entretien téléphonique ou vidéo

 

Maxime LAGANE

Maxime LAGANE

Compliance, Technology & Change, Senior Consultant

Spécialisation: Mandats de Gestion Discrétionnaire, Conseil, Execution Only, Suitability & Appropriateness, Distribution de Produits, Documentation Client, Analyse de Risques de Gestion, Contrôles, Directives, Surveillance de contraintes d’investissement, Gouvernance, Organisation & Stratégie, Délit d’Initié, Manipulation de Marché, Investigations Marché, Préparation et Accompagnement à l’Audit, Gestion de Projets, Optimisation de Processus, Analyses de risques spécifiques, FinTech, Formation

Secteurs: Banques, Gérants Indépendants, Trustees, Family Office, FinTech

Maxime, né en 1985, Franco-Suisse, résident en Suisse est fort de plus de 11 années d’expérience dans le domaine bancaire. Il est titulaire d’un bachelor en HEC de l’université de Genève et du CAS en compliance management de l’université de Genève. Il a travaillé pour plusieurs établissements bancaires privés de la Place financière genevoise, notamment en qualité d’auditeur externe pendant 4 années, et ces 7 dernières années en qualité de spécialiste compliance conseillant la direction sur la réglementation Suisse, principalement sur des volets transversaux comme la gestion discrétionnaire, la suitability, l’offre de service advisory et salle de trading, la distribution de fonds et autres produits, les abus de marchés, divers risk assessment, mesures organisationnelles, la formation, les changements IT et la FINTECH. Il a accompagné la mise en place et bonne gestion de changements réglementaires importants au sein d’établissements de renom avec l’implémentation de développements informatiques amenant efficience et succès dans les processus clés. A côté de ses activités de consultant, il enseigne auprès de Vision Compliance, Academy & Finance, co-gère le Geneva Fintech Community et l’association Experts Sans Frontières.

Il parle couramment anglais, français et espagnol.

 

 Volha SAKALOVA

Volha SAKALOVA

Direction / Administratrice de sociétés

Volha est diplômée universitaire en traduction RU/ FR de l’Université linguistique de Minsk et employée de commerce certifiée. Elle dispose par ailleurs de solides expériences professionnelles en gestion comptable et back-office acquises auprès de divers intermédiaires financiers de la Place, notamment en fiduciaires LBA, Multi-family office et plus récemment en qualité d’assistante de gestion & suppléante Compliance auprès d’une importante société de gestion de fortune. Elle gère désormais l’entreprise dans son développement commercial, dans sa planification et son optimisation des travaux des consultants ainsi que dans ses aspects comptables.

Volha parle couramment anglais, français et russe.

 

Brahima SOUKOUNA

Brahima SOUKOUNA

Expert Blockchain & GDPR Consultant

Spécialisation: Blockchain expertise, Crypto Currencies, GDPR & LPD, Formation

Secteurs: Banques, Start-Up Investment & Venture Capital

“Passionate about digital innovation, data protection, finance & cryptocurrencies, blockchain and IP, I am convinced that those services need reliable Legal & Compliance partners as they manoeuvre through complex and evolving regulations. This is a totally new emerging market, especially in Europe & Switzerland.”

 

Brahima, résident suisse, est titulaire d’un Master en droit de l’Université de Genève et de Management de Harvard. Il a le CT Finance de HEC Paris couronné par le TC Digital innovation du MIT.

Il dirige actuellement à brio en dehors de ses activités de consultant un projet très ambitieux qui combine le blockchain et la protection de données (voir IPLocked). 

Il parle couramment anglais et français. 

 

Nos valeurs et collaborations

 

Intégrité, Compétence & Humanité sont les valeurs qui nous guident et que nous recherchons dans nos multiples collaborations et partenariats. 

Si vous êtes un(e) expert(e) reconnu(e) en Compliance, Risk Management ou Legal bancaire, passionné(e), êtes indépendant(e) organisé(e) en raison individuelle ou gérant de votre propre société, appréciez les défis de nos fonctions, avez soif de grandir et de débattre avec vos pairs dans un esprit orienté business, nous recevons volontiers votre dossier pour adhérer à notre programme de collaboration pour indépendants.

Nous accueillons également les dossiers de candidature de professionnel(le)s motivé(e)s et hands-on pour rejoindre l’équipe.

Contact

Contactez-nous afin de discuter de vos besoins. 

Nous communiquons en français, anglais, allemand, espagnol, italien et russe.

Berclaz & Associés SARL
Legal & Compliance
Route de Malagnou 38 A
CH – 1208 Genève

+41 78 710 32 01

Our contribution to society

 

Our Journey led us to discover in 2018 the Shere Khan’s Youth Protection NGO founded by Noëlle Alice Demole. This Swiss non-profit organization addresses an unmet need: the funding of education for Indian homeless children, teenagers and young adults. The NGO helps these individuals achieve financial independence by getting an academic degree or a professional training program. With the help of their local partnership, SUEB Group, the association is mainly focusing on the prevention of the young Indian generation from the dangers of a senseless life in the streets where the vulnerability to human trafficking and other criminal activities exists.

Currently, Shere Khan’s Youth Protection and its team of 6 are helping a total of 68 students that are able to go to universities in Tamil Nadu pursuing many different programs. Their long-term goal is to be able to help a total of 1’000 individuals if they are able to raise enough funds in the upcoming years.

Each new hour package signed (as well as each renewal) by our clients enables us to donate a percentage of our income to assist this NGO in it’s long terme goals. We thank you for that. 

To visit their website please go to https://www.sherekhansyouthprotection.com
Follow them on Instagram @sherekhansyouthprotection

Donate : IBAN CH96 0076 7000 S544 6859 2