Comply with Regulations by Outsourcing to Compliance Professionals

BERCLAZ & ASSOCIATES

Legal & Compliance

Berclaz & Associates Legal & Compliance ist ein Schweizer Unternehmen, das auf Qualitätsberatung und Outsourcing von Compliance und Risikomanagementfunktionen sowie auf die Sensibilisierung für regulatorische Verpflichtungen spezialisiert ist.

Wir sind Experten für die Bearbeitung sensibler Dateien. Wir zeichnen uns durch das Fachwissen und die Effizienz unserer Berater, Legal Compliance & Risk Officers aus, alles Fachspezialisten, die sich laufend durch Schulung auf dem neuesten Stand der regulatorischen änderungen halten. Wir sind gut vernetzt mit Schweizer und monegassischen Privatbanken sowie den zuständigen Aufsichtsbehörden.

Unsere Dienstleistungen richten sich an Vermögensverwalter, KAG Vermögensverwalter, Trustees, Treuhänder, Family Offices und Bankstrukturen.

Wir bieten :

  • Unterstützung FINIG/FIDLEG für Finanzintermediäre;
  • Outsourcing der Compliance und Risk-Funktionen;
  • Beratung Compliance, Legal, Risk und Digitalisierung;
  • Unterstützung von Privat Banking Kunden (nach Einführung durch einen regulierten Finanzintermediär oder Rechtsanwalt);
  • Übernahme spezifischer Compliance-Missionen, um die operative Teams von Strukturen mit Compliance-Beauftragen zu entlasten;
  • Behandlung internationaler Sanktionen und Embargos für Bankinstitute und Händler.

“Während wir unsere Kunden führen und die Aktivitäten der ersten Verteidigungslinie kritisch kontrollieren, konzentrieren wir unseren praktischen Ansatz auf die Behandlung sensibler Fälle und die tatsächlichen Risiken von Verstößen. So wird ein günstiges Arbeitsklima geschaffen, das die Entwicklung neuer Geschäft ermöglicht.”

BEISPIELE UNSERER MISSIONEN 2019/2020

Bank – Bericht konsolidierte Aufsicht (MC / CH) – Tagespaket
Treuhänder – Diagnose “Looking Forward” – Stundenpaket
GFI – Vorbereitung auf die GwG-Revision – Stundenpaket
Trustee – Diagnose “Looking Forward” – Stundenpaket
GFI – Diagnose “Looking Forward” – Stundenpaket
GFI – Intervention bei der Bank zur Neuverhandlung der Beendigung des GFI-Mandats – Stundentarif
Family Office – Self Regulatory Body Affiliation – Stundenpaket
Trust Company – Compliance Setup – Tagespaket
GFI – Neue Struktur – Compliance Implementierung – Stundenpaket
Family Office – Regulatory Watch Sessions – Tagespaket
GFI – Vorbereitung Dokumente Kontoeröffnung (ASIA-Kunden) –Stundenpaket
Bank – FATCA Due Diligence – Tagespaket
Trustee – Punktuelle Analyse eines spezifischen FACTA / CRS-Falls – Stundentarif
Bank – International Sanction & Embargos Advisory – Tagespaket
Treuhänder – Aktualisierung der Compliance-Richtlinien – Stundenpaket
GFEs – Outsourcing Compliance – Tagespaket
Trustee – CRS Reporting – Stundenpaket
Treuhänder – – Wiederaufnahme der Funktion zur Wiederherstellung der Rechtsordnung – Tagespaket
Treuhänder – Vollständige jährliche Überprüfung der Dossiers – Tagespaket
Anlageberater – Unterstützung von Banken, die Fonds halten – Stundenpaket
Bank – Data Room KYC (im Hinblick auf übernahme Kundschaft & Struktur) –Tagespaket

Unsere Stärken

Compliance Richtlinien

Internationale Sanktionen

Komplexe KYC & Transaktionsprüfungen

Steuerkonformität Fatca CRS US Person

Konsolidierte Aufsicht

Leistungs Optimierung

FINIG FIDLEG Support

Risiko Management

GDPR

Marktmissbrauch

Kryptowährungen & Blockchain

Richtlinien gegen Korruption und Bestechung

Unsere Dienstleistungen

In Übereinstimmung mit den Anforderungen von GwG, FINIG & FIDLEG und "Best Practice" des Marktes, bewerten wir den aktuellen Status Ihres Unternehmens

Die LSFIN/ LEFIN Unterstützung umfasst die überprüfung der Compliance- und Risikoorganisation des GwG-Finanzintermediärs, um eventuelle Verstöße gegen die geltenden gesetzlichen, behördlichen und statutären Anforderungen festzustellen. Durch konstruktive Diskussionen über den laufenden Betrieb und die Sensibilisierung für regulatorische Risiken wird eine Bestandsaufnahme erstellt, in der die nach einem Prioritätsplan durchzuführenden “Aktionspunkte” hervorgehoben werden.

Wir überprüfen auch das Geschäftsmodell und definieren die beste Compliance- und Risikostrategie in Bezug auf FINIG und FIDLEG.

Die Unterstützung wird bei der Umsetzung der entsprechenden Compliance & Risk-Strategie gemäß unserem Compliance & Risk- oder Advisory Outsourcing-Modell fortgesetzt.

Unsere Rolle und die Häufigkeit der Interventionen variieren je nach den Bedürfnissen des Finanzintermediärs, der bestehenden Organisationsstrategie, dem Risikograd der Kundschaft und der Entwicklungsphase.
Unsere Expertise umfasst :

  • GwG, AML, KYC, KYT ;
  • Implementierung der Compliance & Risk Organisation ;
  • Implementierung von FINIG und FIDLEG Organisation ;
  • FINMA-Anschluss ;
  • GwG-Register ;
  • Compliance- und Risikorichtlinien ;
  • Due Diligence Verpflichtungen ;
  • Bankdokumentation ;
  • Regulatorische Beobachtung ;
  • Tax Compliance (FATCA / CRS / US person) ;
  • Management der internationalen Sanktionen und Embargos ;
  • Constraint Verwaltung & Cross Border ;
  • Performance und Risk Management ;
  • Konsolidierte Überwachung ;
  • Vorbereitung auf Revisionen ;
  • Regelmässiges Reporting.
Wir bieten diesen Service als Vor-Ort- oder Fernintervention an (über Stundenpakete), abgestimmt auf die jeweiligen Anforderungen der Finanzintermediäre.
Die Beratung bezieht sich auf folgende Haupttätigkeitsbereiche :

  • GwG, AML, KYC, KYT ;
  • Implementierung der Compliance & Risk Organisation ;
  • Implementierung von FIDLEG & der FINIG-Organisation ;
  • FINMA-Anschluss ;
  • GwG-Register ;
  • Compliance- und Risikorichtlinien ;
  • Due Diligence Verpflichtungen ;
  • Bankdokumentation ;
  • Regulatorische Beobachtung ;
  • Tax Compliance (FATCA / CRS / US person) ;
  • Management der internationalen Sanktionen und Embargos ;
  • Constraint Verwaltung & Cross Border;
  • Performance und Risk Management ;
  • Fintechs, Kryptowährungen und Blockchain ;
  • Market Abuse ;
  • Anti Bribery Rules ;
  • Legal Asset Management (Fonds & Distribution) ;
  • Datenschutz GDPR /LPD ;
  • Konsolidierte Überwachung ;
  • Vorbereitung auf Revisionen ;
  • Regelmässiges Reporting.
Um die Compliance & Risk-Betriebsteams von Bankinstituten oder Rohstoffhändlern zu entlasten, übernehmen wir bestimmte befristete Aufgaben, zu denen auch das Teammanagement gehören kann.
Je nach Problematik und Dringlichkeitsgrad setzen wir eine Task Force von Spezialisten (Mitarbeiter und unabhängige Partner) ein, um flexibel auf Compliance- und Risikoanforderungen reagieren zu können. Zum Beispiel:

  • Dateiüberprüfung (Data Room – bei der Gewinnung neuer Kunden im Falle einer Fusion)
  • GwG-Sanierung (bei FINMA-Enforcement)
  • Verbesserte spezifische Due Diligence / Untersuchung
  • Management der internationalen Sanktionen und Embargos
  • Optimierung von GwG / Risikomanagement-Prozessen (Systemeinstellung (en); Neugestaltung von Richtlinien)
  • Konsolidierte ausländische Überwachungsberichterstattung für eine CH-Gruppe
  • KYC / GwG-Update-Projekt
  • Registrierung und Einhaltung von FATCA / EAR (AEOI) Verpflichtungen
  • Bearbeitung von DoJ- und US Kundenanfragen
  • Thematische Schulung für Teams (praktische Anleitungen)
  • GDPR (DPO Officer)
  • ICO guidance
  • Bearbeitung von Konten mit nicht beanspruchten Vermögenswerten (Wiederaufnahme von Kontakten; Berichterstattung)
Auf Empfehlung eines regulierten Finanzintermediärs oder eines Anwalts unterstützen wir Private Banking-Kunden bei der Bankdokumentation für die Kontoeröffnung, bei Anfragen der Bank und bei der Suche nach nicht beanspruchten Vermögenswerten

Wir bieten auch Workshops für GFEs zu den richtigen Implementierungs- oder Regulierungsthemen an.

Wir bereiten Compliance-Beauftragte auch auf Interviews vor, insbesondere wenn sie einer Bank oder einem anderen Finanzintermediär beitreten möchten oder wenn sie im Rahmen von Legal, Compliance, Zentraldatei & Risk eine neue berufliche Herausforderung innerhalb ihrer Institution anstreben.

Wir stellen auch Ressourcen im Bereich Compliance & Risk für Junior Officers oder GwG Assistenten zur Verfügung.

Unser Team

Michael BERCLAZ

Michael BERCLAZ

Leitung / Sen. Compliance & Risk Berater

Spezialisierung: Private Banking Compliance & GwG, Konsolidierte konzerninterne Aufsicht, Vorbereitung auf Revisionen, Steuerkonformität (FATCA; US-Person; CRS), Management internationaler Sanktionen & Embargos, Management von Reputationsrisiken, Umsetzung von Großprojekten (Richtlinien; Führung & Teammanagement), Schulung

Profil: Leiter Compliance (Gruppe) einer Schweizer Bank – Grosse Erfahrung (CV)

Sektoren: Banken, Trustees / Treuhänder, unabhängige Verwalter

Michael, geboren 1978, Anglo-Schweizer aus Crans-Montana, wohnhaft in der Schweiz, ist Spezialist für AML und Governance Compliance. Er ist Inhaber eines CAS in Compliance Management und eines Masters der Rechtwissenschaften der Universität Genf. Er ist der auf dem Genfer Finanzplatz bekannt und geschätzt und kennt sich in allen regulatorischen Fragen der letzten Jahre bestens aus. Seit 2001 hat er verschiedene führende Positionen (Legal, Compliance und Risk) in renommierten Bankinstituten inne wie der MIG Bank, Lloyds TBS, Hyposwiss, der Société Générale und der EFG Private Bank in Genf, Monaco, Zürich, Lissabon, Paris und Luxemburg.

Er spricht fließend Englisch, Französisch und Deutsch. Siehe Empfehlungen auf Linkedin.

Kontaktaufnahme: Planen Sie ein Telefon- oder Videointerview

Maxime LAGANE

Maxime LAGANE

Senior Performance & Risk Consultant

Spezialisierung: Ermessensmanagement-Mandate, Beratung, Execution only , Suitability and Appropriateness, Produktevertrieb, Kundendokumentation, Management-Risikoanalyse, Kontrollen, Richtlinien, Überwachung von Investitionsbeschränkungen, Governance, Organisation und Strategie, Insiderhandel , Marktmanipulation, Marktuntersuchungen, Auditvorbereitung und -unterstützung, Projektmanagement, Prozessoptimierung, spezifische Risikoanalyse, FinTech, Schulung

Sektoren: Banken, unabhängige Verwalter, Treuhänder, Family Office, FinTech

Maxime, geboren 1985, französisch-schweizerischer Doppelbürger, wohnhaft in der Schweiz, verfügt über mehr als 11 Jahre Erfahrung im Bankensektor. Maxime hat einen Bachelor-Abschluss der Geneva School of Economics and Management (Universität Genf) und einen CAS in Compliance-Management, ebenfalls von der Universität Genf. Er hat für mehrere Privatbanken in Genf gearbeitet, davon 4 Jahre als externer Prüfer und in den letzten 7 Jahren als Compliance-Spezialist, der das Management zu Schweizer Vorschriften, Produkten und Dienstleistungen, Kundendokumentation, Risikoanalysen und angemessene Kontrollen berät. Er war verantwortlich für die Implementierung und Verwaltung wichtiger regulatorischer Änderungen in renommierten Firmen bei der Implementierung von IT-Entwicklungen, die zu effizienten und erfolgreichen Schlüsselprozessen führten. Neben seiner Beratertätigkeit unterrichtet er bei VisionCompliance und ist Co-Manager der Genfer Fintech Community.

Maxime spricht fließend Englisch, Französisch und Spanisch.

 Volha SAKALOVA

Volha SAKALOVA

Betriebsführung

Volha ist diplomierte übersetzerin (Russisch/Französich) der Linguistischen Universität Minsk und zertifizierte kaufmännische Angestellte. Sie verfügt auch über eine solide Berufserfahrung im Back-Office-Management, die sie bei verschiedenen Finanzintermediären erworben hat, insbesondere bei GwG-Treuhändern, Multi Family Offices und in jüngerer Zeit als Managementassistentin und stellvertretende Compliance bei einer grossen Vermögensverwaltungsgesellschaft. Sie ist im Unternehmen verantwortlich für die kommerziellen Entwicklung (Marketing) gemäß der vereinbarten Strategie, Planung und Optimierung der Berateraufträge sowie für die finanziellen Aspekte.

Volha spricht fließend Englisch, Französisch und Russisch.

Brahima SOUKOUNA

Brahima SOUKOUNA

Expert Blockchain, GDPR Consultant

Spezialisierung: Blockchain-Expertise, Kryptowährungen, GDPR & DSG, Schulung

Branchen: Banken, Start-up Investments & Venture Capital

« Passionate about digital innovation, data protection, finance & cryptocurrencies, blockchain and IP, I am convinced that those services need reliable Legal & Compliance partners as they manœuvre through complex and evolving regulations. This is totally new emerging market, especially in Europe & Switzerland. »

Brahima wohnt in der Schweiz und hat einen Master der Rechtswissenschaften der Universität Genf und einen Master of Management der Harvard University. Dazu kommt ein CT Finance der HEC Paris und als Krönung der TC Digital Innovation vom MIT.

Brahima leitet zurzeit erfolgreich zusätzlich zu seiner Beratungstätigkeit ein sehr ehrgeiziges Projekt, das Blockchain und Datenschutz kombiniert (siehe IPLocked).

Er spricht fließend Englisch und Französisch.

Unsere Werte und Partnerschaften

 

Integrität, Kompetenz und Menschlichkeit sind die Werte, die uns leiten und die wir in unseren vielfältigen Kooperationen und Partnerschaften anstreben.

Wenn Sie ein anerkannter Experte in unseren Fachgebieten sind, die Herausforderungen unserer Aufgabenbereiche zu schätzen wissen und geschäftsorientiert lernen und debattieren möchten, freuen wir uns über Ihre Bewerbung.

Unsere Kunden profitieren auch von unserem Netzwerk und unseren Gentlemen Agreements zu Vorzugspreisen, insbesondere in folgenden Bereichen:

  • Leistungsstarke Computersoftware
  • Vermögensstrukturierung & Nachlassplanung
  • Steuerberatung CH, USA, Russland & International
  • Schaffung von Single / Multi Family Offices
  • Kommunikation / Vermarktung Finanzintermediär
  • Erweiterte Due-Diligence-Berichte und lokale Untersuchungen (je nach Land)
  • Beglaubigte Übersetzungen
  • Professionelle Fotos und Gestaltung von Internetseiten

 

Kontakt

Gerne besprechen wir Ihre Anliegen und Bedürfnisse. Rufen Sie uns an oder schreiben Sie uns eine Mail.

Wir kommunizieren in Französisch, Englisch, Deutsch, Spanisch, Italienisch und Russisch.

Berclaz & Partner GmbH
Recht & Compliance
Route de Malagnou 38 A
CH – 1208 Genf
+41 78 710 32 01
www.outsourcingcompliance.com
info@outsourcingcompliance.com

Unser Beitrag zur Gesellschaft

 

2018 entdeckten wir die von Noëlle Alice Demole gegründete NGO für Jugendschutz von Shere Khan. Diese schweizerische gemeinnützige Organisation spricht einen ungedeckten Bedarf an: die Finanzierung der Bildung für obdachlose indische Kinder, Jugendliche und junge Erwachsene. Die NGO unterstützt diese Personen, finanzielle Unabhängigkeit zu erlangen, indem sie ihnen zu einem akademischen Grad oder einem professionellen Ausbildungsprogramm verhilft. Mit Hilfe ihrer lokalen Partnerschaft, der SUEB Group, konzentriert sich der Verband hauptsächlich darauf, die junge indische Generation vor den Gefahren eines sinnlosen Lebens auf den Straßen zu schützen, wo die Gefahr von Menschenhandel und andere kriminelle Aktivitäten besteht.

Derzeit helfen Shere Khans Jugendschutz und sein 6-köpfiges Team insgesamt 68 Studenten, die an Universitäten in Tamil Nadu studieren können und viele verschiedene Programme verfolgen. Sein langfristiges Ziel ist es, insgesamt 1’000 Menschen unterstützen zu können, wenn sie in den kommenden Jahren genügend Geld sammeln können.

Von jedem neuen Stundenpaket (sowie von jeder Verlängerung), das von unseren Kunden unterzeichnet wird, spenden wir einen Prozentsatz an die NGO, um sie bei ihren langfristigen Zielen zu unterstützen. Wir danken Ihnen dafür.

Shere Khans Internetseite: https://www.sherekhansyouthprotection.com
Instagram @sherekhansyouthprotection